不少网络内容会介绍境外交易平台、点对点场外交易、熟人私下交易这几类方式,这些路径对于中国大陆居民来说,并不属于合法交易渠道。境外交易所面向国内用户提供交易服务本身就不符合国内监管规定,即便部分平台在海外地区拥有当地经营牌照,该牌照效力也不对内地生效。点对点场外交易看似是个人之间一手转账一手转币,但交易资金很容易接触黑钱,容易卷入洗钱类案件,造成账户冻结,甚至承担法律责任。熟人私下线下交易同样缺少保障,很容易出现收不到币、收到假币、遭遇诈骗的情况,发生纠纷之后维权难度极大。

部分用户会混淆我国香港地区和内地的监管政策,香港当地有持牌虚拟资产交易平台,但这类平台的合规服务对象有明确要求,并不面向内地普通居民开放。想要使用香港持牌平台,需要满足当地身份、本地银行账户等相关准入条件,内地用户不要想着简单翻墙、借用他人身份绕过门槛参与交易,借用身份交易本身就存在账号被盗、资产被他人侵占的隐患,同时也不符合监管要求。全球其他国家和地区的合规交易平台,也只对当地符合条件的居民提供服务,并不支持内地用户参与。

虚拟货币本身的市场风险同样不能忽视,币价波动幅度巨大,短时间内暴涨暴跌属于常态,没有涨跌停保护,杠杆合约还会带来本金全部亏损的可能。市面上大量山寨币、空气币,项目没有实际价值,操盘方可以随意操纵价格,普通投资者极易高位接盘。除此之外还存在平台跑路、黑客盗币、钱包诈骗等各类安全隐患,过往已经出现过多起交易所倒闭,用户资产无法取回的真实案例。对于普通大众,不参与虚拟货币交易炒作,才是规避风险最稳妥的选择。