虚拟币交易操作流程是什么

所谓开户注册环节，用户需要跳转境外虚拟货币平台，通过手机号或邮箱注册账号，之后提交身份证信息完成KYC实名认证，部分平台还要求上传人脸影像，这一步骤极易造成个人身份证、人脸等隐私信息泄露，不少黑平台会倒卖用户实名资料用于电信诈骗、非法开户。同时按照国内监管要求，境外平台向境内用户开放注册、提供交易服务本身就属于违规行为，用户后续账户资产随时可能因平台被查处封禁而无法提取资金，过往大量案例中，不少投资者实名入金后平台直接关停跑路，维权无任何法律渠道。

网传第二步的入金购币环节，常规套路是通过P2P点对点私下转账，投资者使用银行卡、支付宝、微信向陌生个人账户划转人民币，兑换USDT这类稳定币，整个资金流转脱离正规金融体系，脱离银行监管，一旦转账收款账户涉及诈骗、洗钱涉案账户，付款人的银行卡会被公安反诈部门冻结，卡内原有资金也面临管控。这类私下换币没有正规交易凭证，中间商随时存在收完钱款失联、不兑付虚拟币的情况，且我国明令禁止法币与虚拟货币互相兑换，此类资金往来不受金融法律保护，产生资金损失无法通过诉讼追回损失。

网传第三步现货币币交易环节，用户将兑换的USDT划转至平台交易账户，在交易界面搜索BTC/USDT、ETH/USDT等交易对，自主选择市价成交或限价挂单两种方式买卖币种，市价按照实时盘面价格瞬时成交，限价则设置目标价位等待市场价格触达后撮合交易，完成买入后币种存放于平台账户。但虚拟货币盘面价格无监管约束，平台可后台篡改K线走势、恶意插针砸盘，随意限制用户挂单成交，多数小型山寨交易所依靠操控行情收割散户，投资者看似自主交易，实际全程处在平台单方面管控之下，持仓资产安全没有任何保障。

网传第四步变现提现环节，投资者卖出持仓币种换回USDT后，再次通过平台P2P板块寻找买家，把USDT转手变现换成人民币，由私人买家打款至银行卡，该流程同样依附私下资金往来，极易收到涉案赃款，触发银行卡风控冻结；还有部分用户选择把虚拟币转出至去中心化钱包，依靠助记词保管资产，可一旦助记词丢失、泄露、被盗，资产永久无法找回，去中心化钱包丢失资产案件在国内逐年高发，且因交易本身违规，公安无法立案协助追回被盗币种。综合各类风险来看，整套网传虚拟币交易全流程自始至终触碰国内监管禁令，不存在安全可行的操作方式，普通人切勿轻信所谓入门交易教程盲目参与炒作。