不少新手会被网络内容引导,去使用境外头部交易平台进行交易,这里需要理清现实情况,这类平台注册主体均在海外,不受国内监管约束,即便平台在部分海外地区拥有当地牌照,这份牌照对国内用户没有任何保障效力。历史上不乏曾经规模庞大的境外平台出现暴雷、破产、资产冻结的案例,平台一旦出现经营危机,国内用户几乎没有维权途径,资产很难追回。同时出入金环节风险极高,在C2C点对点交易过程中,如果交易对手的资金涉及诈骗、赌博等违法资金,参与交易的个人银行卡极有可能被公安冻结,还会牵连个人征信,甚至触发相关法律责任。

除了境外交易所,私下线下交易、微信群和Telegram社群撮合交易,也是很多用户尝试的方式,这类渠道的风险会进一步放大。私下交易没有第三方担保,很容易遇到收到虚拟币之后不转账,或者转账之后不给币的双向诈骗,部分骗子还会伪造转账截图诱导用户放币。还有大量仿冒交易所钓鱼网站,网页界面模仿头部平台,诱导用户输入账号密码、助记词,登录之后资产会瞬间被盗。还有一些所谓代投、内部认购新项目的渠道,大多是空气币骗局,项目没有实际价值,上线之后直接归零,投资者本金全部亏损。

很多用户误以为只要做好账号安全设置,就可以规避绝大多数风险,即便开启二次验证、使用硬件钱包保管私钥,也只能减少账号被盗的风险,却无法解决行业固有的风险。虚拟货币市场没有涨跌停限制,24小时不间断交易,价格波动十分剧烈,即便是主流币种,单日出现百分之二三十的涨跌也属于常态,普通投资者很容易出现大幅亏损。硬件钱包也并非万无一失,助记词泄露、丢失、硬件设备损坏,同样会直接永久丢失全部资产,不存在机构可以帮忙找回资产。

对于国内普通用户,最稳妥的选择就是完全远离虚拟货币交易炒作,不要轻信币圈暴富故事,拒绝点击陌生链接,不要加入各类炒币社群,保护个人财产安全。市场上所有宣传“安全买币”的说法,都只是降低部分风险,并不能消除根本隐患,参与交易产生的亏损、诈骗纠纷,都得不到法律的保护。