网络上流传的买币流程,大多指向境外平台的场外点对点交易模式,这套操作本身就自带极高风险。这类路径一般是先通过平台内的个人商家用法币购买稳定币,再在现货交易市场把稳定币兑换成比特币,整个交易没有正规金融监管兜底,所谓的平台担保仅属于平台自身设定的规则,不具备任何法律效力。在点对点转账付款的环节,一旦交易对手的资金链条牵扯到电信诈骗、赃款流转,付款人的银行卡、第三方支付账户就有可能被公安部门冻结,解冻流程繁琐,部分资金甚至会被直接收缴,这类资金风险在币圈交易案例当中十分常见。不少新手抱有侥幸心理,使用日常发工资、收支生活开支的银行卡进行转账,最后导致日常资金账户被限制,对正常生活造成长期影响。

还有一部分用户会接触到私下点对点场外交易,也就是脱离任何交易平台,直接和个人交易者私下转账互换比特币,这种方式的危险程度更高。私下交易没有第三方做交易约束,很容易出现付款之后对方拒不划转比特币,或者转出比特币之后收不到款项的诈骗情况,即便选择签订简单的交易约定,因为交易标的本身的交易行为不受法律保护,发生财产纠纷之后,维权的难度极大,很难追回损失。除此之外,市面上大量打着“代买比特币”“一键购币”旗号的社群、个人中介,几乎全部属于骗局,中介在收取资金之后往往直接失联,新手很容易被所谓的低价购币噱头诱导,造成大额财产损失。

很多币圈资讯会提到比特币的资产存储问题,不少交易者认为买到比特币之后转入个人冷钱包就可以规避风险,但首先要明确,购入比特币这个前置交易行为本身就带有法律和资金风险,钱包只能解决资产保管层面的安全问题,无法消除交易行为带来的账户风控、法律风险。就算已经持有比特币,想要完成变现卖出的时候,同样会遇到和买入阶段一样的资金风险,整个流转链路当中每一次资金往来都存在被风控排查的可能性。对于区块链技术感兴趣的普通用户,更适合选择正规公开渠道去研究技术原理,不要把精力放在寻找买币渠道上,避免落入投机陷阱。